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第六 银行家与资金流（第1页）

第六节银行家与资金流

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随着俄罗斯在20世纪90年代初开始走向市场经济，银行系统立即承担起了新的任务，这就是作为资金流入、流出和流过俄罗斯的渠道。

这期间在俄罗斯共设立了2500家银行。

到1999年时只剩下了1500家，其余的不是关门了，就是破产了。

虽然大量的小额交易经常发生在银行系统之外，且大型交易又在海外完成，但银行系统仍然掌握着大部分的国家金融资产。

没有可靠的银行，那些要利用国内外资本的科技产业成功的机会很小。

从1992年开始，我花费了两年的时间在莫斯科寻找一家能够管理7000万美元的银行，这些资金是西方基金可能拿出来用于支付俄罗斯科学家和工程师工资的。

我们有两个要求：（1）这些钱要存在几千人的个人账户里或交给这些人，银行收取的交易费要“合理”

;（2）表明资金流程的相关银行记录要便于西方审计人员查验。

所有的银行都表示它们很容易满足第一项要求，尽管大多数银行强调：既然涉及这么少的资金，交易费应在5%～10%之间。

只有一家银行——兑换银行（Konvers-bank）同意了审计要求并同意收取合理的费用，这家银行由能够从这些基金中获益的核专家控制。

其他的银行仅仅希望用自己的方式完成交易，没有一家仔细看一看自己内部运作过程。

很快我就明白了，他们的方法既危险又违法。

在我们整个的讨论中，来自中央银行的专家们给我们提了建议，这些专家对每一项可适用的规定和对银行业行为的法律限制都有详细的了解。

然而，他们不知道——或不承认自己知道——商业银行操作的详情。

在这一背景下，当20世纪90年代中期银行诈骗案曝光后并不让人感到惊奇，银行业参与促进资金外逃也就在意料之中了。

即使那些以银行官员为目标的合约谋杀也不是什么怪事。

一座座华丽的银行大厦拔地而起，俄罗斯艺术家发现银行家们急切地购买他们最昂贵的作品用来装点银行的办公室，销往银行的防弹轿车的数量猛增，由此可以明显地看出来，俄罗斯银行家这些奢靡的爱好都是由那些不当攫取的俄罗斯国家财富所支撑的。

银行系统成了俄罗斯非法活动的巢穴，犯罪分子被银行雇用有时并不为银行的管理层所知，同时其他的犯罪分子在幕后操纵着银行的决策。

银行及银行的顾客就成了被敲诈的对象。

俄罗斯有组织的犯罪团伙甚至在世界各地的银行里安插了"鼹鼠"，其触角也伸到了俄罗斯。

早在1993年俄罗斯中央银行就向在泽西海峡岛（elIs-landofJersey）注册的空壳公司转移了500亿美元的财政储备，这是用于稳定卢布一美元汇率的储备。

可是事与愿违，该空壳公司将这些钱成功地投入到俄罗斯的债券市场。

成功投资所获利润以及针对每笔交易所收取的高额手续费到了谁的手里，仍是一个谜。

还有，央行官员非法出售联邦资产，使用银行信用卡为个人购物，以及为银行职员设立了一项2000万美元的社会基金。

管理者们的这些行为没有表明已经建立了可靠的银行系统。

当前银行诈骗案的前例可以上溯到十几年前。

1988年，第一家作为资金藏匿所的所谓的“零银行”

成立了，所藏匿的资金是那些即将失去职位和影响力的政府官员从国库中攫取的。

大部分的钱被转移到了国外。

同样在1988年，为重工业服务的“口袋银行”

也成立了。

这样的银行在企业主管的控制下。